Банк России выявил новые мошеннические схемы

За первый квартал 2026 года Банк России выявил 1400 компаний, работающих в обход закона. Среди них — 656 псевдоинвестиционных проектов (включая финансовые пирамиды), 472 нелегальных кредитора, 257 фальшивых брокеров и даже 15 мошеннических онлайн-игр, одна из которых создала сеть из 2400 страниц в соцсетях.

Как сообщает «Российская газета» со ссылкой на пресс-службу ЦБ, большинство таких схем — более 70% — принимают деньги на криптокошельки, отследить которые практически невозможно. Остальные используют иностранные платёжные сервисы или так называемые «дроп-карты» — банковские карты подставных лиц.

 Мошенники всё чаще маскируются под современные технологии: обещают доход от «токенизированного золота», участия в ликвидности крипторынка или инвестиций в искусственный интеллект. Только за три месяца число проектов, связанных с ИИ, выросло почти вдвое — с 20 до 36. При этом каждый третий «инвестиционный» проект вообще не имеет никакого реального бизнеса — он создан исключительно для сбора денег.

ЦБ оперативно реагирует: за квартал заблокировано 7400 нелегальных сайтов — на 30% больше, чем в предыдущем. В среднем доступ к таким ресурсам ограничивают за три рабочих дня. Однако мошенники тут же запускают дублирующие сайты, чтобы обойти блокировки.

 «Обращаясь к нелегальным поставщикам финансовых услуг, вы рискуете потерять свои деньги», — предупреждает регулятор.

Проверить, легально ли работает компания, можно в Справочнике финансовых организаций на официальном сайте cbr.ru. Если её там нет — значит, она действует вне закона, и сотрудничество с ней крайне опасно.